PREVENCION DE LAVADO DE DINERO


La Cooperativa Nazareth en cumplimiento a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo cuenta con un programa conforme lo establece la Ley 1.015/97 "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes"; su modificatoria la Ley Nº 3783/09, la Resolución Nº 050/2019 y la nueva Resolución Nº 156/2020, para las entidades sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP).



Conceptos Básicos


Lavado de dinero: son las actividades y transacciones financieras realizadas con fondos provenientes de actividades ilícitas, con el fin de ingresar al sistema financiero.


Financiamiento del Terrorismo: consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que proporcione apoyo financiero o el procesamiento de activos para dotar a los terroristas con recursos que les permitan llevar a cabo sus actividades.



Obligaciones del Socio


  • Identificación completa del socio (para el efecto es necesario llenar un formulario denominado Identificación del Socio).
  • Identificación de la actividad económica, procedencia u origen de los fondos procesados en la Cooperativa.
  • Proporcionar la Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos.
  • Presentar los documentos que respalden sus operaciones, así­ como la documentación adicional requerida a fin de cumplir con las exigencias.
  • Colaborar con la actualización de sus datos.

La Cooperativa mantendrá la confidencialidad de los datos proporcionados, conforme lo exige la Ley.



DOCUMENTACION RESPALDATORIA DE INGRESOS Y ORIGEN DE FONDOS


Personas Físicas


  • Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
  • Formulario Identificación del Socio - Personas Fí­sicas.
  • Formulario Resolución 50-2019 - PEP (para Personas Expuestas Polí­ticamente) Art.1,2,4.
  • Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos (Ande, Essap o Copaco) que justifique su arraigo.
  • Certificado de Trabajo, o
  • Recibo de Salario,
  • Contrato Laboral, o
  • Declaración Jurada de pago de IVA, o
  • Declaración de pago de Impuesto a la Renta (Anual), o
  • Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.

Origen de los fondos: (para depósitos de montos superiores al perfil)

  • Venta de inmueble, o
  • Venta de vehículo, o
  • Herencia, o
  • Indemnizaciones, etc.

OBS.: Para los socios cuya actividad sea la importación, compra, venta y consignación de vehí­culos automotores, deberán presentar Constancia de Inscripción como Sujetos Obligados en SEPRELAD.



Personas Jurídicas


  • Decreto, resolución o disposición pertinente que reconoció la personerí­a jurí­dica;
  • Acta de Asamblea Constitutiva;
  • Acta de última Asamblea de elección de autoridades y distribución de cargos;
  • Acta de Asamblea y/o reunión en la que se resolvió asociarse a la Cooperativa;
  • Copia de su Estatuto Social, o sus modificaciones si las tuviere, debidamente inscriptos en el Registro de Personas Jurí­dicas y Asociaciones;
  • Copia de los poderes de representación;
  • Cédula de identidad de representantes legales;
  • Copia del Balance General y Cuadro de Resultados del último ejercicio;
  • Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos;
  • Formulario Identificación del Socio "Personas Jurí­dicas" (FL-LD-02);
  • Registro único del Contribuyente Nº;
  • Constancia de inscripción en el Registro de Cooperativas (INCOOP);
  • Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos u otro documento que justifique su arraigo;
  • Patente comercial o su correspondiente exoneración expedida por la Municipalidad.

En caso que la Entidad reciba donaciones:
  • Lista de Donantes (en nota firmada por el presidente o representante legal de la sociedad);
  • Programa de trabajo o proyecto de aplicación de fondos;

NOTA: El Socio debe presentar originales y fotocopias de los documentos requeridos o copia autenticada de los mismos;



Normativas sobre Prevención LA/FT


  • Ley Nº 1.015/97 - "Que previene y reprime los actos ilí­citos destinados a la legitimación de dinero o bienes"
  • Ley Nº 3.783/09 - “Que modifica varios artí­culos de la Ley 1.015/97
  • Res. 50/19 - “ Por la cual se aprueba el reglamento de Identificación de Personas Expuestas Polí­ticamente y las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados determinados en las Leyes y Normativas de Prevención LA/FT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en Riesgos.
  • Resolución de Seprelad Nº 156/2020 - Por la cual se aprueba las Leyes y Normativas de Prevención LA/FT, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas".