PREVENCION DE LAVADO DE DINERO
La Cooperativa Nazareth en cumplimiento a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo cuenta con un programa conforme lo establece la Ley 1.015/97 "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes"; su modificatoria la Ley Nº 3783/09, la Resolución Nº 050/2019 y la nueva Resolución Nº 156/2020, para las entidades sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP).
Conceptos Básicos
Lavado de dinero: son las actividades y transacciones financieras realizadas con fondos provenientes de actividades ilícitas, con el fin de ingresar al sistema financiero.
Financiamiento del Terrorismo: consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que proporcione apoyo financiero o el procesamiento de activos para dotar a los terroristas con recursos que les permitan llevar a cabo sus actividades.
Obligaciones del Socio
- Identificación completa del socio (para el efecto es necesario llenar un formulario denominado Identificación del Socio).
- Identificación de la actividad económica, procedencia u origen de los fondos procesados en la Cooperativa.
- Proporcionar la Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos.
- Presentar los documentos que respalden sus operaciones, así como la documentación adicional requerida a fin de cumplir con las exigencias.
- Colaborar con la actualización de sus datos.
La Cooperativa mantendrá la confidencialidad de los datos proporcionados, conforme lo exige la Ley.
DOCUMENTACION RESPALDATORIA DE INGRESOS Y ORIGEN DE FONDOS
Personas Físicas
- Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
- Formulario Identificación del Socio - Personas Físicas.
- Formulario Resolución 50-2019 - PEP (para Personas Expuestas Políticamente) Art.1,2,4.
- Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos (Ande, Essap o Copaco) que justifique su arraigo.
- Certificado de Trabajo, o
- Recibo de Salario,
- Contrato Laboral, o
- Declaración Jurada de pago de IVA, o
- Declaración de pago de Impuesto a la Renta (Anual), o
- Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.
Origen de los fondos: (para depósitos de montos superiores al perfil)
- Venta de inmueble, o
- Venta de vehículo, o
- Herencia, o
- Indemnizaciones, etc.
OBS.: Para los socios cuya actividad sea la importación, compra, venta y consignación de vehículos automotores, deberán presentar Constancia de Inscripción como Sujetos Obligados en SEPRELAD.
Personas Jurídicas
- Decreto, resolución o disposición pertinente que reconoció la personería jurídica;
- Acta de Asamblea Constitutiva;
- Acta de última Asamblea de elección de autoridades y distribución de cargos;
- Acta de Asamblea y/o reunión en la que se resolvió asociarse a la Cooperativa;
- Copia de su Estatuto Social, o sus modificaciones si las tuviere, debidamente inscriptos en el Registro de Personas Jurídicas y Asociaciones;
- Copia de los poderes de representación;
- Cédula de identidad de representantes legales;
- Copia del Balance General y Cuadro de Resultados del último ejercicio;
- Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos;
- Formulario Identificación del Socio "Personas Jurídicas" (FL-LD-02);
- Registro único del Contribuyente Nº;
- Constancia de inscripción en el Registro de Cooperativas (INCOOP);
- Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos u otro documento que justifique su arraigo;
- Patente comercial o su correspondiente exoneración expedida por la Municipalidad.
En caso que la Entidad reciba donaciones:
- Lista de Donantes (en nota firmada por el presidente o representante legal de la sociedad);
- Programa de trabajo o proyecto de aplicación de fondos;
NOTA: El Socio debe presentar originales y fotocopias de los documentos requeridos o copia autenticada de los mismos;
Normativas sobre Prevención LA/FT
- Ley Nº 1.015/97 - "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes"
- Ley Nº 3.783/09 - “Que modifica varios artículos de la Ley 1.015/97
- Res. 50/19 - “ Por la cual se aprueba el reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente y las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados determinados en las Leyes y Normativas de Prevención LA/FT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en Riesgos.
- Resolución de Seprelad Nº 156/2020 - Por la cual se aprueba las Leyes y Normativas de Prevención LA/FT, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas".