PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

La Cooperativa Nazareth en cumplimiento a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo cuenta con un programa conforme lo establece la Ley 1.015/97 "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes"; su modificatoria la Ley Nº 3783/09, la Resolucion Nº 050/2019 y la nueva Resolución Nº 156/2020, para las entidades sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP).


Conceptos Básicos

Lavado de dinero: son las actividades y transacciones financieras realizadas con fondos provenientes de actividades ilícitas, con el fin de ingresar al sistema financiero.

Financiamiento del Terrorismo: consiste en la aportación, financiación o recaudación de recursos o fondos económicos que proporcione apoyo financiero o el procesamiento de activos para dotar a los terroristas con recursos que les permitan llevar a cabo sus actividades.


Obligaciones del socio

  • • Identificación completa del socio (para el efecto es necesario llenar un formulario denominado “Identificación del Socio”).
  • • Identificación de la actividad económica, procedencia u origen de los fondos procesados en la Cooperativa.
  • • Proporcionar la Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos.
  • • Presentar los documentos que respalden sus operaciones, así como la documentación adicional requerida a fin de cumplir con las exigencias.
  • • Colaborar con la actualización de sus datos.
La Cooperativa mantendrá la confidencialidad de los datos proporcionados, conforme lo exige la Ley.


DOCUMENTACION RESPALDATORIA DE INGRESOS Y ORIGEN DE FONDOS


Personas Físicas

  • • Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
  • • Formulario Identificación del Socio - Personas Físicas.
  • • Formulario Resolución 50-2019 - PEP (para Personas Expuestas Políticamente) Art.1,2,4.
  • • Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos (Ande, Essap o Copaco) que justifique su arraigo.
  • • Certificado de Trabajo, o
  • • Recibo de Salario,
  • • Contrato Laboral, o
  • • Declaración Jurada de pago de IVA, o
  • • Declaración de pago de Impuesto a la Renta (Anual), o
  • • Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.
  • Origen de los fondos: (para depósitos de montos superiores al perfil)
  • • Venta de inmueble, o
  • • Venta de vehículo, o
  • • Herencia, o
  • • Indemnizaciones, etc.
OBS.: Para los socios cuya actividad sea la importación, compra, venta y consignación de vehículos automotores, deberán presentar Constancia de Inscripción como Sujetos Obligados en SEPRELAD.


Personas Jurídicas

  • • Decreto, resolución o disposición pertinente que reconoció la personería jurídica;
  • • Acta de Asamblea Constitutiva;
  • • Acta de última Asamblea de elección de autoridades y distribución de cargos;
  • • Acta de Asamblea y/o Reunión en la que se resolvió asociarse a la Cooperativa;
  • • Copia de su Estatuto SociaL, o sus modificaciones si las tuviere, debidamente inscriptos en el Registro de Personas Jurídicas y Asociaciones;
  • • Copia de los poderes de representación;
  • • Cédula de identidad de representantes legales;
  • • Copia del Balance General y Cuadro de Resultados del último ejercicio;
  • • Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos;
  • • Formulario Identificación del Socio – Personas Jurídicas (FL-LD-02);
  • • Registro Único del Contribuyente Nº;
  • • Constancia de inscripción en el Registro de Cooperativas (INCOOP)
  • • Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos u otro documento que justifique su arraigo.
  • • Patente comercial o su correspondiente exoneración expedida por la Municipalidad.
En caso que la Entidad reciba donaciones:
  • • Lista de Donantes (en nota firmada por el presidente o representante legal de la sociedad).
  • • Programa de trabajo o proyecto de aplicación de fondos.
NOTA: El Socio debe presentar originales y fotocopias de los documentos requeridos, o, copia autenticada de los mismos.



Fuente

  • • Ley Nº 1.015/97 - "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes"
  • • Ley Nº 3.783/09 – Que modifica varios artículos de la Ley 1.015/97
  • • Res. 50/19 – Por la cual se aprueba el reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente y las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados determinados en las normas ALA / CFT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en Riesgos.
  • • Resolución de Seprelad Nº 156/2020 “Por la cual se aprueba el reglamento PLD y FT, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas".

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